蓝鲸新闻6月14日讯 （记者 张书维）近日，黑龙江省多市县财政局发布公告，征集“金融放贷”领域涉黑涉恶线索。

根据蓝鲸新闻记者不完全统计，今年年内，黑龙江省内有齐齐哈尔市富拉尔基区、龙沙区、梅里斯区、富裕县、甘南县、讷河市、鸡西市等多地财政局或处非办发布有关征集“金融放贷”领域涉黑涉恶线索的通告。

举例来看，根据黑龙江省鸡西市处非办发布的《关于征集“金融放贷”领域涉黑涉恶线索的通告》，为有效打击防范鸡西市金融放贷行业违法犯罪，消除黑恶势力滋生土壤，依法保护人民群众合法权益，维护全市经济社会和谐稳定，现向全社会公开征集“金融放贷”领域突出问题线索。

其中，鸡西市财政局负责受理黑龙江省金融管理局批准设立的小额贷款公司违法高利放贷、暴力催收等涉黑涉恶线索举报。中国人民银行鸡西市分行负责受理涉黑涉恶可疑交易线索举报。

国家金融监督管理总局鸡西监管分局负责受理银行保险机构变相吸储、高利放贷；银行保险机构从业人员内外勾结销售未按规定登记备案理财产品或有组织的保险诈骗；银行保险机构从业人员内外勾结套取信贷资金再高利转贷；利用银行保险从业身份为非法“金融放贷”行为增信、宣传或提供便利；银行保险机构从业人员为“套路贷”、“高利贷”等涉黑涉恶人员或组织提供业务支持和服务等线索举报。

同时，公告中向广大群众提示，要选择合规渠道通过正规金融机构进行信贷融资。

据了解，除黑龙江外，此前其他省多地也发布发布过类似通告，例如江西省萍乡市、抚州市、宁夏回族自治区吴忠市利通区等，均在辖区范围内征集金融放贷领域涉“套路贷”、非法催债、高利转贷等相关非法金融活动线索。

金融领域一直是涉黑涉恶犯罪的高发区，包括高利转贷、套路贷、校园贷、暴力催收、非法集资、利用黑恶势力扰乱社会经济秩序等多种犯罪形式，严重损害金融市场的健康发展，并给社会带来极大的危害。

近年来，有关部门多次出台相关金融监管政策并配合行动打击类似违法行为，包括重点部署打击金融房贷领域涉黑问题、规范金融贷款催收行为等。

4月2日，最高人民检察院发布消息，重点打击惩治非法高利放贷等涉黑恶势力。其表示，最高检扫黑除恶斗争领导小组从7个方面对2024年检察机关常态化开展扫黑除恶斗争工作作出具体部署，对不断提高扫黑除恶的法治化、规范化、专业化水平提出明确要求。

最高检扫黑除恶斗争领导小组办公室负责人指出，要聚焦金融放贷、工程建设、市场流通等经济领域，重点打击惩治侵犯民营企业合法权益的非法高利放贷、恶意阻工、插手企业经济纠纷等涉黑恶势力等，维护公平公正的经济秩序。

除此之外，最高检还要求各地检察机关加强线索发现核查以及风险排查，对黑恶组织惯常实施的犯罪的警情、线索、案件，重点审查、串并分析、建模深挖，及时发现掌握“乱生恶”的动向、“恶变黑”的线索、信号。

此外，为了规范互联网金融行业的贷后催收行为，5月15日，中国互联网金融协会发布《互联网金融贷后催收业务指引》，对商业银行、消费金融公司、小额贷款公司、汽车金融公司等从事放贷业务的机构自行开展或委托第三方催收机构开展个人网络消费信贷贷后催收业务进行规范。

其中明确提及，金融机构和第三方催收机构不应向联系人催收、催收作业不应在每日22:00至次日8:00催收、金融机构和第三方催收机构应对催收全过程进行记录、同一金融机构和其合作的第三方催收机构对单一债务人拨通电话频次每日合计不应超过3次等规定，即严格把控金融放贷催收方式与力度，明令禁止暴力催收行为、有组织的黑灰产严重干扰正常催收工作等行为。