日前，国家金融监督管理总局网站公布一份行政处罚决定书，剑指中诚信托有限责任公司（下称“中诚信托”）。
中诚信托合格投资者审查不到位，员工违规汇集资金购买本公司信托产品
内容显示，中诚信托因合格投资者审查不到位，员工违规汇集资金购买本公司信托产品；内控制度不健全，销售管理严重不审慎。国家金融监督管理总局北京监管局，对其作出行政处罚。对中诚信托罚款合计100万元；对尤彦媚（时任中诚信托有限责任公司业务总监兼财富管理中心总经理）处以警告并罚款5万元。
中诚信托前身为中煤信托投资有限责任公司，创立于1995年，在2004年增资扩股后更名。上一次增资扩股是在2010年，中诚信托注册资本达到24.57亿元。中国人保为中诚信托第一大股东，持股比例32%、国资旗下国华能源投资持股比例达20%、山东能源集团持股比例达10%，其他股东还包括中国中煤、招商局中国基金有限公司等，多数属能源行业。
近年，中诚信托多名高管变更。2021年年底，中诚信托发布公告称，经董事会审议，以及北京银保监局核准，李祝用担任公司董事长。2021年下半年，北京银保监局还曾披露中诚信托总裁及副总裁任命的核准公告。由于根据《公司章程》，法人由总经理（总裁）担任。2021年10月，公司法人由牛成立变更为安国勇。
上届董事长牛成立自2015年获选，任职时还是嘉实基金管理有限公司联席董事长。根据2020年年报，部分高管在2011年即获任，当时仍任职。
2021年11月，山东产权交易所上架中诚信托10.17%股权处置。招商方为山东能源集团有限公司（下称“山东能源集团”）。山东能源集团即兖矿集团，在2021年3月更名。山东产权交易所显示，在2016年10月，兖矿集团就曾将该所持10.1764%的股权挂牌转让，当时3.3921%股权的挂牌价格为6.3亿元。
中诚信托的投资包括嘉实基金、国都证券、北京三侨物业、中诚资本和中诚国际。中诚信托的子公司还包括中诚宝捷思货币经纪有限公司、中诚资本管理(北京)有限公司、深圳市中诚云领厚润德投资 企业（有限合伙）等，联营企业有中诚国际资本、国都证券、嘉实基金、国都期货等。
2021年末，银保监会同意泰康保险集团股份有限公司受让中诚信托持有的泰康资产0.59%股权。受让后，中诚信托将完全退出泰康资产股东名单。
报告期内，中诚信托受托管理的信托资产总计2077亿元，业务涉及标品信托业务、股权投资业务、资产证券化业务等。在资产分布中，房地产和实业行业占比均超过30%。此前，旗下房地产产品将中诚信托卷入舆论风波。中诚信托曾与多家地产等存在纠纷，目前有1.88万元的被执行标的。
官网介绍，公司自成立以来，经营稳健并连续28年盈利。而2022公司却出现了“增利不增收”现象，为近五年首次。全年合并口径实现净利润11.56亿元，同比增长15.37%；实现营业收入27.22亿元，同比下降5.93%。
截至2022年末，中诚信托管理资产规模3891.59亿元。其中信托资产规模3787.09亿元，规模居业内第16名。截至2023年6月末，公司资产总计232.65亿元，净资产203.96亿元，分别较2022年末提升2.88%和3.11%。
曾陷“抽贷”世茂建设风波，所涉产品上市公司杭州解百曾买入
2022年年初，中诚信托发布关于“2020年中诚信托诚颐11号集合资金信托计划”（下称 “诚颐11号”）的临时公告，称鉴于“诚颐11号”的交易对手方未能在合同约定的时点及时足额的履行差额补足义务，已出现实质性违约。截至公告日，信托计划存续规模6.45亿元，预计剩余信托期限不超过3个月。
次日，上海世茂建设有限公司（下称 “世茂建设”）发布公告。声明提到，该信托计划在2020年9月25日成立，向上海骞奕建材有限公司（下称 “上海骞奕”）发放募集资金14亿元，期限最长18个月，融资由世茂建设旗下项目公司佛山德茂房地产开发有限公司（下称 “佛山德茂”）提供保证担保和抵押担保。截至1月4日，上海骞奕已陆续归还本金合计7. 55亿元，阶段性利息结清。
据中诚信托公告披露，《差额补足协议》和《合作协议补充协议二》约定，截至2021年12月25日，共同差额补足义务人上海骞奕和佛山德茂累计应向受托人支付变现备付金9.1亿元，但实际支付仅为6.08亿元，尚有3.02亿元未收到。
此外，在2021年12月27日，向交易各方发送了《提前支付通知书》，要求上海骞奕、佛山德茂立即向受托人支付全部剩余变现备付金，共计7.92亿元。中诚信托称，截至2022年1月6日，仅收到1.47亿元变现备付金及对应的期间备付金，剩余6.45亿元仍未收到。中诚信托称，截至年1月6日，仅收到1.47亿元变现备付金及对应的期间备付金，剩余6.45亿元仍未收到。
此后，世茂方面回应显示，根据协议约定，上海骞奕应于2021年12月27日偿付3.02亿元。上海骞奕已偿还了1.47亿元，尚余1.55亿元尚未偿付。同时，根据协议约定，上海骞奕应于2022年3月25日偿还资金4.9亿元。当时合计待偿还资金为6.45亿元。从多方信息看，该项目到期日应为3月25日。
根据流出的世茂方面的回复，该笔信托是以佛山德茂系’佛山国风滨江’项目作为开发主体，自项目预售以来，销售情况良好，但中诚信托因自身前期投资管理不善，不良较多，故无故要求在正常履约的项目抽贷。先是无理由停止项目用印及付款审批，后更在不达付款时间的情况下要求提前还款，径自采取诉讼措施。在中诚信托起诉的前一天，仍在沟通并分批还款。
2022年1月，中诚信托发布了《2020年中诚信托诚颐11号集合资金信托计划部分信托本金返还分配公告》，提到对于已收回的款项，将以信托账户内可用于分配的资金为限，向本信托计划全体信托受益人进行部分信托资金本金的返还。有投资者当日对媒体表示，收到约18%本金。
期间，曾有一则网传《投资人投诉中诚信托》的文章，文中诉求关注投资人的兑付情况，称世茂在收到法院传票后停止付款，且中诚信托在6日发布公告前，没有正式披露信息，对于中诚信托的处理方式不满，并质疑中诚信托是否要求追加抵押物加强风控。信息发布源已删除，准确性待考。
2021年末，市场传出世茂集团抵押总部上海世茂大厦融资的消息。此前，世茂旗下多只债券出现不同程度下跌。1月21日，世茂集团以10.6亿元出售上海世茂置业发展，买方为上海久事北外滩建设发展有限公司。1月24日，世茂集团（0813.HK）公告，间接全资公司与广东中海地产有限公司订立协议，出售广州利合房地产开发有限公司的26.67%注册资本，总价约18.445亿元（可予调整）。
值得注意的是，杭州解百（600814）曾在2020年11月发布公告，购买“诚颐11号”信托产品，委托理财金额为5000万元。