6月27日，中国银保监会河北监管局官网公布一则行政处罚信息公开表显示，渤海国际信托股份有限公司（下称“渤海信托”）存在贷款分类不准确以及委托第三方非金融机构推介信托产品的违法违规事实。依据相关规定，河北银监局对渤海信托处以罚款40万元。

官网介绍，渤海信托成立于1983年12月，前身为河北省国际信托投资有限责任公司。2015年7月，渤海信托完成整体改制，更名为渤海国际信托股份有限公司，注册地为河北省石家庄市，注册资本为36亿元。经营范围包括资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托等。

海航资本集团有限公司、北京海航金融控股有限公司、中国新华航空集团有限公司分别持有渤海信托股权51.23%、26.67%和22.10%。2021年6月，公司董事长、法定代表人由成小云变更为卓逸群。

蓝鲸财经曾报道，近期，数家河南村镇银行出现存款提现困难问题。6月18日，“平安许昌”微信公众号通报，公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司（下称“河南新财富集团”）涉嫌重大犯罪立案侦查。现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。通报指出，该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。

上述吕某真名为吕奕，为河南新财富集团实控人。河南新财富集团为本次河南村镇银行暴雷事件中最关键的角色。值得注意的是，凤凰网《风暴眼》发文指出，2017年时吕奕利用旗下公司，多次骗取他人股权、矿权、地产，并进行质押贷款。其中，渤海信托以及泛海系与其交往甚密，渤海信托更是频繁为其“雪中送炭”。

凤凰网《风暴眼》披露，2017年，吕奕使用各种手段，将北京中矿联合矿业投资管理有限公司（下称“北京中矿联合”）旗下的全资子公司，即旬阳县大沟槽矿业有限公司（下称“大沟槽”）的股权收入囊中，但并未结清剩余交易款。此后，相关交易公司及吕奕合伙人等，被北京中矿联合以“恶意串通、实施合同诈骗侵吞资产”为由告上法庭。该次股权交易价格为2.3亿元。

最终吕奕成了该次股权交易最大的受益方，其在未支付任何现金的情况下获得了大沟槽股权，然后借助银行关系，大量融资。之后，吕奕又将大沟槽公司的股权质押给银行，融资4亿元，但因为涉诉未成功。而2017年12月23日，吕奕旗下控制的盛驰公司又将大沟槽公司股权质押给渤海信托，融资10亿元，期限5年。

凤凰网《风暴眼》表示，收购时价值2.3亿元的大沟槽资产，两年后的质押贷款高达10亿元。有中矿公司人士称：“这很明显，贷款超过原有价值了，他们曾做过资产评估，大沟槽公司资产仅约4亿元。”。

除了质押价格过高，渤海信托还允诺吕奕方先质押后过户，双方彼此信任。另外，除了上述大沟槽股权交易事件外，吕奕的合伙人之一刘群在许昌的两块地也面临相似问题。刘群在仅仅支付定金的情况下，获得了许昌两块土地的控制。然后其利用土地向金融机构抵押获得贷款。

凤凰网《风暴眼》在文中强调，其中一块地，渤海信托就给刘群的公司放了3亿元贷款，明显超过了其自身原有价值。无论渤海信托是否违规放贷，其与新财富集团关系都非同寻常。

2017年下半年开始，渤海信托多次密集地为新财富关联公司“输血”。法律文书上显示，2017年9月，吕奕将河南佳森商贸有限公司（下称“佳森商贸”）股权变更到自己公司名下，当年12月，佳森商贸从渤海信托贷款4.8亿元，由安徽怀远农村商业银行为其提供质押担保。

而怀远农商行背后也隐藏着河南新财富的多家关联股东——包括亳州市路通道路建材销售有限公司、北京中投万佳商贸有限公司、河南莱森景观工程技术有限公司等——均在2017年10月30日，将持有的怀远农商行股权质押给渤海信托。

渤海信托自己的产品也出现逾期情况。去年11月，德展健康（000813.SZ）发布公告，公司购买的信托产品发生部分逾期兑付情况，信托产品名称为“渤海信托•现金宝现金管理型集合资金信托计划”（下称“现金宝”）。

公告显示，2019年9月，德展健康用自有资金购买了渤海信托发行的现金宝，总金额为4.2亿元，产品期限为12个月，预期年化收益率为6.1%。一年期满后，2020年9月，德展健康再次购买了上述现金宝系列产品，投资期限为2020年9月18日至2021年9月18日。结果“回头客”竟然也踩了雷。

近年来，渤海信托业绩也起伏不定。

据WIND数据显示，2017年其净利润为12.63亿元，到了2018年净利润下降到10.16亿元，同比下降19.55%。随后在2019年净利润升至11.15亿元，同比上涨9.76%。

2020年，渤海信托总资产为154.56亿元，同比下降2.3%。管理的信托资产规模4378.10亿元，同比减少26.62%；截至报告期末，其不良资产率上升至16.8%，相较期初上升16.14个百分点。

在营收和净利方面，2020年，渤海信托实现营收22.97亿元，同比下降21.44%；净利润1754.69万元，下降幅度更高达98.43%。据银行间市场披露2021年未经审计的财务数据显示，渤海信托营业收入17.46亿元，净利润为0.4亿元。