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白条ABS首次运用区块链技术, 京东金融、华泰资管共建联盟链
摘要

区块链技术应用到资产证券化业务后,ABS底层资产及现金流、产品、账务等数据信息流在原始权益人、管理人、托管人、中介机构等多个参与方之间实时共享并确认交易。

今日,“京东金融-华泰资管19号京东白条应收账款债权资产支持专项计划”发起设立并将于深交所挂牌转让。该项目以京东白条应收账款债权为基础资产,由华泰证券(上海)资产管理有限公司(下称“华泰证券资管”)担任计划管理人,兴业银行担任托管机构,京东金融担任资产服务机构。

白条ABS是目前市场上资产数据量最大、存续期管理最复杂的金融产品之一。原因在于白条的平均客单价只有数百元,再加上每日循环购买等复杂的操作设置,单个项目单日上链资产笔数可达到百万级别,对资产服务机构的管理能力要求较高。

作为此单白条ABS的重要参与方,京东金融、华泰证券资管、兴业银行共建联盟链。京东金融将自身ABS云平台向合作伙伴开放,各方技术团队一同对区块链底层技术进行了升级完善,不仅在基础资产层面实现了数据保真、防篡改,并且将在专项计划层面逐步加入校验机制与自动化的流程管理等功能,为联盟链上各方提供有效穿透ABS产品管理链条的科技服务。

据华泰证券资管相关项目负责人介绍,区块链技术的分布式记账、防篡改以及实时安全传输等核心特性应用到资产证券化业务后,ABS底层资产及现金流、产品、账务等数据信息流在原始权益人、管理人、托管人、中介机构等多个参与方之间实时共享并确认交易,实现了信息透明及高效传输,因而在资产管理及资金监控等过程中有效降低信用风险并提高操作效率,增强了投资者的投资信心,同时为监管部门提供了及时准确的数据支持。

此外,当前金融行业出现了一些信用违约事件,而区块连技术恰恰能够高效地解决一些业务场景中的信用问题。在资管产品运行过程中,一些涉及多方参与的场外投资品种在交易交收等环节存在信用风险,区块链技术有助于实现信息透明化,降低该类业务的风险,该负责人表示。

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