龙江银行因贷款“三查”不尽职被罚,本月银行因贷款“三查”不到位已收至少16张罚单

仅仅是本月以来,各地银保监局就已因贷款“三查”不到位开出至少16张罚单,处罚金额近700万元。

9月14日,黑河银保监分局一连公示了十余张罚单,处罚金额共计达100万元,分别涉及龙江银行和黑龙江孙吴农村商业银行。

根据罚单显示,龙江银行黑河分行因贷款“三查”不尽职被黑河银保监分局罚款50万元。同时,刘力、付建东、朱红达、冯莉、吕尚霖、王子由、李正超七人对该行的违法违规事实负有责任,分别被予以警告。

另外,黑龙江孙吴农村商业银行因违规开办借款保函业务,被黑河银保监分局罚款50万元。同时,潘永起、邹文双二人对上述违法违规事实负有责任,被予以警告。

今年下半年以来,龙江银行已多次受到监管处罚。今年8月,龙江银行漠河支行因贷后管理不到位被罚25万元,两名责任人被警告。

今年7月,该行黑河北安支行因贷款“三查”不到位连收8张罚单,被罚款人民币40万元,另外,7人因对上述违规行为负直接责任均受到处罚。同月,该行绥化黄河路支行因“未承担贷款业务产生的押品评估费用”被罚25万元。

今年6月,该行七台河太白支行因“员工私刻印章实施诈骗,内控管理不到位,违反审慎经营规则”被罚30万元。

而对于黑龙江孙吴农商行来说,此张罚单为该行今年首罚。该行上次收到银保监局罚单尚在2015年8月。该行营业部于2013年发放个别贷款采取自主支付方式,未按规定采取受托支付方式,由此被黑河银监分局罚款20万元。

值得一提的是,贷款“三查”不到位已成为银行被罚十分常见的案由之一。经蓝鲸财经不完全统计发现,在银保监会官网搜索“贷款‘三查’不到位”的案由,仅仅是本月以来,各地银保监局就已因贷款“三查”不到位开出至少16张罚单,处罚金额近700万元。

其中,最大的一张罚单被河南林州农村商业银行收下。该行因贷款“三查”不到位,未按规定报送案件信息等违法违规事实被安阳银保监分局罚款210万元。

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