银行因信贷业务违规又领千万罚单,最大罚单被民生银行收下

5张大额罚单的违法违规事实主要涉及信贷资金违规流入房市、贷款三查不尽职、授信管理不规范等,罚没金额共计1091万。最大罚单被民生银行收入囊中。

6月11日,宁波银保监局和湖北银保监局一连公示20余张罚单,光大银行两家分行违规被罚;邮储银行、民生银行、宁波慈溪农商行等银行纷纷吃进百万罚单。值得注意的是,大额罚单均与银行信贷业务违规相关。

5张大额罚单的违法违规事实主要涉及信贷资金违规流入房市、贷款三查不尽职、授信管理不规范等,罚没金额共计1091万。最大罚单被民生银行收入囊中。

具体来看,邮储银行一周内又面临大额罚款。6月8日,邮储银行北京分行因个人消费贷款严重违反审慎经营规则被给予罚款 90万元的行政处罚。短短三天,邮储银行宁波分行又因信贷资金违规流入房市、对涉环保风险企业授信管控不严、部分业务未实现统一授信管理、贷前调查及授信审查不到位、未严格落实授信审批意见、贷款资金用途管控不严等多项案由被宁波银保监局罚款人民币230万元,并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分。

此次最大罚单被民生银行收下,共罚没金额超350万。具体罚单显示,民生银行武汉分行涉及三项违法违规事实,一是违规向关系人发放贷款;二是贷前调查不尽职,违规通过并购贷款为“四证”不全的房地产项目融资;三是违规通过票据转贴现业务,将票据资产转为资管计划,以投资代替贴现,规避监管要求。

鉴于以上案由,民生银行武汉分行被予以罚款330万元,没收违法所得21万元,罚没合计351万元;对责任人程俊夫、王肖琴、胡菁、段玲、李小路、马文清、刘涛分别予以警告。

不仅如此,有农商行此次也收到了超300万的罚单。宁波慈溪农商行因非现场监管统计数据不真实不准确、员工行为管理不到位、关联交易管理存在缺陷、贷款资金违规流入房市、贷款资金被挪用、贷款五级分类不准确、未严格执行房贷政策相关规定、授信调查审查不审慎等违规事实被罚款人民币320万元,并责令该行对相关直接责任人给予纪律处分。

此外,还有湖北省农村信用社联合社因挪用清算资金用于存放同业、授权授信管理不规范、违规留存定存资金、印章管理不规范且重要岗位轮岗休假管理不到位等案由被罚115万元。

值得一提的是,相比较而言,此次光大银行收到的罚单数额较低,但该行同时有两家分行违规被公示。光大银行襄阳分行因贷款三查不尽职导致信贷资金被挪用、办理贸易背景不清的银行承兑汇票业务等案由被罚70万元。同时,该行宁波分行因存在未及时对离职保险销售从业人员办理执业登记注销手续的违法违规行为被罚人民币1万元。

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