基金销售保有规模首次披露,招行、蚂蚁各擅胜场,券商渠道明显掉队

在基金销售新规正式实施后,中国基金业协会首次公开披露了公募基金销售机构的保有规模排位表,引导销售机构关注投资者利益。

对于基金销售机构来说,销售数据和保有规模数据一直是各家机密,近日,中国基金业协会却首次公开披露了公募基金销售保有规模的排位表,戳破了这层窗户纸。

招行、蚂蚁各擅胜场

协会数据显示,如果按照股票+混合型保有规模排序,截至2021年一季度末,招商银行以6711亿元规模居首,第二名和第三名分别是蚂蚁基金、工商银行,保有规模分别是5719亿元、4992亿元。

而如果按非货基保有量规模排序,蚂蚁基金则为第一,保有规模为8901亿元,第二名、第三名分别为招商银行、工商银行,保有量规模分别为7079亿元、5366亿元。

“这一区别和平台属性有很大关系,其中,招商银行一直以财富管理著称,客户黏性和渗透率都非常高,已经培养了一批成熟客户,再加上它和睿远、兴证全球、东方红等擅长权益投资的基金公司合作紧密,所以更容易在权益基金的销售上展露头角;相反,蚂蚁基金的小白用户较多,平台受众的整体风险偏好较低,所以在固收类基金的销售方面更占优势,使得非货币保有量的绝对数值更大。”有基金公司市场人士表示。

对此,蚂蚁基金表示,其非货币基金保有规模较高的结果,既源于资管机构及基金公司为用户提供了日益丰富的产品和服务,也体现出用户对金融机构服务信任逐步加深。

独销机构高歌猛进,券商渠道明显掉队

整体来看,在股票+混合型基金保有规模的前十家中,有8家银行和2家独立代销机构,也说明银行依旧是基金代销的主力,而蚂蚁基金和天天基金已然成为独立代销机构中的两大巨头。

相反,券商却在基金销售上有些掉队,前十家中没有一家券商,直到第12名,中信证券才以1298亿元拿下券商的头把交椅。

此外,据协会公布的各渠道公募基金销售保有规模占比来看,券商渠道也一直在走下坡路,从2015年的10.01%下降到了2019年的7.59%,而独立基金销售机构则高歌猛进,从2015年的2.14%大幅增长到了2019年的11.03%。

在独立基金销售机构中,除了蚂蚁基金和天天基金两大巨头,腾安基金、盈米基金、基煜基金紧随其后,且各有特色。

例如,腾安基金为腾讯旗下的第三方基金销售机构,主要通过腾讯理财通平台走精品店策略,致力于所有代销基金都经过层层筛选;而盈米基金则在投顾方面发力颇多,致力于为投资者提供完整的基金投资解决方案,例如基金组合、严选策略、投后陪伴等;此外,基煜基金主营To B业务,为银行类机构自营、委外寻找和供给符合银行风险收益需求的公募管理人及产品,其创始人为上投摩根基金早年的市场部负责人王翔。

盈米基金CEO肖雯曾在接受蓝鲸财经采访时表示,不同于传统的卖方销售,买方投顾需要从投资者利益出发,切切实实帮助投资者实现回报,这个过程经营的不是规模、也不是产品,而是人和信任。

“这次协会披露的是基金销售保有规模,而不是基金销售额,也正是为了引导基金销售机构从卖方立场转向买方立场,关注投资者投资体验和实际收益,引导长期理性投资。”有基金公司市场人士表示。

近年来,基金发行市场“赎旧买新”问题严重,“基金赚钱基民不赚钱”困扰行业已久,在2020年8月证监会发布的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》中,曾明确要求基金销售机构应建立健全内部考核机制,将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系,严禁短期激励等行为。

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