首页 | 基金 | 资讯详情
中欧基金发力金融科技,锁定智投与养老
基金
04-17 16:03 0 阅 10w+
 蓝鲸基金 范慧敏

2013年余额宝的横空出世打响了基金公司在互联网财富管理的第一战,其后货币基金以迅雷不及掩耳之势吸引了海量理财用户。

Wind数据显示,截至2017年底,互联网T+0货币基金已达3.7万亿元规模,6亿客户。也就是说,有约一半的中国人都持有货币基金。在互联网上聚集着海量的潜在理财用户,谁能率先抢占互联网零售市场,谁就能在基金行业的新风口下占据制胜之地。

4月17日,中欧基金携手旗下子公司中欧钱滚滚,发布“水滴智投”系列服务。“水滴智投”系列服务是以公募基金为基础配置标的,并通过金融科技手段为投资者提供一揽子基金组合配置、调仓及后续服务。

中欧基金介绍,“水滴智投”系列服务主要包括水滴智投和水滴养老两大主核心功能。其中水滴智投通过不同的目标波动,为投资人定制资产配置方案;水滴养老更注重财务规划,通过对养老金和收入测算,定制个人养老投资规划,实现生命周期管理。

“水滴智投”定制了一整套策略和服务的构建,从金融产品的精选、个性化的配置方案、到投资后的持续服务,并且将这些服务系统化、标准化,让中欧的合作伙伴,能够以可以负担的成本,享受到个性化的服务。中欧基金希望,通过这一类服务,可以帮助客户理解市场,理解基金产品,并最终提升购买基金的盈利体验据悉该服务将不仅提供给中欧客户,还支持以标准接口输出给基金销售机构,共同服务互联网客群。

中欧基金副总许欣表示:“水滴智投系列服务,是从行业和投资者的实际‘痛点’出发考虑,希望能通过产品+服务,提升客户盈利体验。”

基金业协会公布的一项调查显示,自有公募基金以来至2015年,多达2/3的基民未获得明显盈利。但若在2001年到2006年期间的等权重买入全市场的偏股型基金,且连续持有十年,组合平均年化收益率近15%,累计回报率更超过300%,远远超越A股指数涨幅。

中欧基金发现,影响基民盈利体验的,不仅是基金产品表现,更有基民的投资行为。而随着互联网市场的发展,如何让互联网用户正确理解、选择合适的基金产品,并最终产生赚钱效应,成为困扰行业的难题。金融机构不仅仅是制造、销售金融产品,更应该通过合适服务与产品,去引导客户形成正确的投资行为,从而提升客户的盈利体验。

许欣表示,为互联网伙伴提供基金营销服务,不仅仅是销售,还包括基金推荐、策略构建,以及后续管理等系列工作,并需要以科技手段,将金融服务标准化,才可最终实现个性化资产配置服务。

“水滴智投”系列服务,由中欧基金资产配置及量化策略组提供策略服务,其子公司中欧钱滚滚提供系统支持。其中,中欧资产配置团队有6名成员,其中5名曾任职于保险机构;中欧量化团队,通过定量建模并输出数据,此外,还共享中欧研究平台成果。

针对如何选择组合中的标的,中欧的投研团队负责人表示,不单纯以产品为评价单元,而是穿透产品看基金经理、基金公司,通盘综合考虑,结合量化数据,进行全市场优选。

此外,水滴系列产品还包含了围绕客户生命周期的深度服务。其中,“智慧定投”通过算法智能选基金,帮助投资者实现低位多买高位少买,目标止盈;财富研究院以市场解读、产品追踪为主,提供产品定期报告等用户陪伴服务。

收藏 | 分享至 分享到微信 分享到微博
还可以输入500
评论内容最多支持500字
发 送
最新评论
暂无评论
关键词热搜滚动
编程教育 神州 哈啰 相互保险 稻香村 绿地控股
热门文章
1
加盟店叛逃、半年报逾期、股权官司缠身,烤鸭“黑马”金百万要凉
2
四个月空降五名高管,不再专注的长城如何布局?
3
再保险市场添外资新军,专家提醒多因素影响下发展存压
2018-10-16
4
一直播卖身微博,秀场直播“退潮”凸显行业焦虑
2018-10-16
5
边“卖子”边收购,银亿股份重组转型地产业务难保
2018-10-16
广告
月排行
1
A股等待黎明,借鉴美股布局未来方向
2
中基协:券商资管、基金专户等产品规模8月下降5000亿
3
崔永元“出走”微博三日,归来仍是热搜
4
QDII、贵金属、银行飞单、网贷……理财这些年踩过哪些“坑”
5
中大期货七宗“罪”,浙江证监局连发12道监管函
6
合时代现法人回国自首称潜逃是一种煎熬,前法人离任两年依然被抓
7
中基协:私募基金未按时披露定期报告累计达两次将列入异常机构
8
两家律所被中基协拉黑,三年不接受其出具的私募法律意见书
9
华业资本身陷百亿骗局,兴全基金大幅下调所持债券估值
10
互金晚报:北京金融局发布风险提示;警方通报阜兴案进展
日排行
1
科大讯飞跌停,186只重仓基金沦陷
2
奥马电器终止转让股权,高管“换血”变动频繁
3
因未按规定报送案件信息,内蒙古陕坝农商行被罚45万元
4
方圆达创进入多家公司十大股东,80多只产品基金经理仅一人
5
长春长生因假疫苗事件被处罚没款91亿元,或导致公司退市
6
银保监会党委传达中央对赖小民严重违纪违法案件的处理决定
7
央行:银行间债券市场推出三方回购交易
8
恒天财富未否认集团董事长张杰被调查:销售产品和调查事件无关联
9
重庆农商行回A预披露更新,曾频繁收购村镇银行或为回A做准备
10
互金晚报:恒天财富未否认董事长被调查;昆仑万维五次减持趣店

注册成功,欢迎来到蓝鲸财经!

编辑图片

支持jpg、png 且图片大小不超过2M

性别:

选择你订阅的行业电报:

您订阅的行业电报,稍后可在“电报-我的订阅”中查看。