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诺安景鑫到期转型,2年收益率仅1.5%备受吐槽
基金
2017-11-27 17:20 0 阅 10w+
 蓝鲸基金 范慧敏

保本基金的大幕正在缓缓落下。自年初《关于避险策略基金指导意见》(以下简称:保本新规)实施后,曾经盛极一时的保本基金纷纷迎来了清盘、转型的命运。

11月27日,诺安景鑫发布保本周期到期的第一次提示性公告,宣布该基金将转型为诺安景鑫混合基金。诺安景鑫保本基金成立于2015年12月8日,截至2017年11月27日,两年的时间里仅上涨了1.5%,甚至低于普通货币基金的年化收益。

诺安景鑫收益不如预期

诺安景鑫是一只成立于2015年12月8日的保本基金,该基金的保本周期为2年,至2017年12月8日到期。成立之初,该基金规模为49.74亿元,最新的2017年三季报显示,该基金规模为32.85亿元。

尽管诺安景鑫即将迎来两年的保本到期日,但是该基金成立以来的收益仅有1.5%,甚至低于普通货币基金的年化收益率。2017年11月27日,余额宝的七日年化收益率为3.95%。

保本基金业绩不佳,引来了不少投资者的吐槽。“现在货币基金都很高了,这只基金连动都不动。”“买了两年,还不如理财收益。”从该基金的投资组合来看,诺安景鑫的股票占比较低,2016年三季度,股票占比最高,为4.35%,2017年三季度,投资组合中已经没有股票,债券占净比60.09%。

蓝鲸财经根据wind数据整理,诺安基金成立于2003年12月,目前旗下共有52只基金,基金资管规模合计808.31亿元,在112家基金公司中排名第32位。诺安基金由中国对外经济贸易信托有限公司、深圳市捷隆投资有限公司、大恒新纪元科技股份有限公司共同持股,持股比例分别为40%、40%、20%。

保本基金纷纷清盘转型

公募基金市场上最早的一只保本基金是成立于2003年6月27日的南方避险增值基金,该基金在2017年11月初也宣布即将转型。

2015年,保本基金迎来数量激增的鼎盛时期。2015年下半年股市震荡,权益类基金纷纷“失宠”,而低风险的固定收益类基金却开始受欢迎。货币基金、债券基金、保本基金等“避险”工具先后成为新基金发行的主打产品。2017年以来,市场逐步企稳,权益类基金也受到了多方位的关注。而保本基金在过去两年的表现却不尽人意,整体收益偏低或出现负收益加速了保本基金的退市。

保本基金业绩不佳,再加上政策趋严,使得存续的保本基金不得不进行清盘或者转型,逐步退出历史舞台。今年年初,证监会发布了《关于避险策略基金的指导意见》,未来保本基金将更名为 “避险策略基金”。专业人士分析称,此次改名一是为了避免投资者形成对此类产品绝对保本的“刚性兑付”预期;二是提前预防行业潜在的风险。

蓝鲸财经整理发现,保本新规出台之后,截至11月27日,已经有26只保本基金宣布转型清盘。而从转型结果来看,并未有任何一只保本基金转型成避险策略基金,一般都转型为混合型基金。

业内人士向蓝鲸财经表示,之所以没有转型为避险策略基金的主要原因是找不到合适的保障义务人:“新规取消了现有的保本基金普遍采用的连带责任担保方机制,并且对保障义务人有了更严格的规范。新规规定只由保证人一人担责,这样愿意担任保障义务人的机构就更少了。”

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