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养老金成公募必争之地,国泰5只绩优基金4折揽客
基金
09-13 17:46 0 阅 10w+
蓝鲸基金 朱丽婷

国泰基金近日发布公告,宣布旗下国泰互联网+、国泰成长优选等5只基金向养老金客户实施特定申购费率。蓝鲸查阅公开信息发现,这5只基金今年以来收益率高达24.3%至46.5%,此次为养老金账户开出的申购费率优惠约为4折。

养老金客户作为重要的机构投资者,已成为各家公募“必争之地”。南方某公募人士表示,能获得养老金入驻的基金一般都业绩良好,除固收类产品外,绩优权益类产品也会被养老金客户纳入配置,以实现风险和收益的均衡。

降低费率吸引养老金入驻

公告显示,国泰互联网+、国泰金鹰增长混合、国泰成长优选混合、国泰中小盘成长混合、国泰估值优势混合5只基金,将从9月12日起向养老金客户实施特定申购费率。对比基金发售公告中的申购费率,国泰此次给养老金账户的优惠幅度约为4折。

享有优惠费率的养老金客户范围包括:基本养老基金、依法成立的养老计划筹集的资金、以及投资运营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。

除国泰基金外,今年以来,已有招商、安信、长信、景顺长城、天弘等多家公募为养老金账户开出优惠费率。某业内人士告诉蓝鲸,从2011年起就有公募基金对养老金账户实施优惠费率,目前的平均优惠水平是4折左右。

蓝鲸财经查阅公开数据发现,近期为养老金账户打折的基金中,部分产品的折扣相当诱人,如安信宝利(LOF)基金对100万以下的养老金客户仅收取0.08%的申购费,天弘永定价值成长将50万以下的养老客户申购费降到了0.15%,长信基金给出的折扣最大,养老金账户认购、申购该公司旗下的33只基金,都可享受0.5折优惠。

某业内人士向蓝鲸财经表示,包括企业年金和职业年金在内,养老金是市场上最重要的长期机构投资者之一,吸引养老金客户入驻,一要基金业绩好,二要给出优惠费率。

近期降低养老金申购费率的某基金公司人士告诉蓝鲸,降费的主要目的就是为了吸引养老金客户,一般流程是养老金客户先期看好某几只基金,与直销部门就费率协商一致后发布优惠费率公告。能够吸引养老金账户申购的基金,往往长期业绩优良、回撤较小。

绩优偏股基金提高养老金整体回报

某公募人士告诉蓝鲸财经,积累性养老基金属于长期资金,资产配置需要体现投资期限长的特点,要兼顾风险与收益,固收类和权益类基金要均衡配置。在养老金兑付压力加大的情况下,股票基金是提高养老金长期回报的关键。

上述人士表示,年轻人距离退休时间还长,可以配置更大比例的风险资产,以获得较高投资收益,这也是养老金账户选择投资一些绩优偏股型基金的原因。

以此次实施优惠费率的5只基金为例,业绩最好的是彭凌志管理的国泰互联网+,年初至今收益率为46.54%,该基金近一年和近三年的收益率均排在同类基金首位。

基金经理彭凌志认为,挑选投资机会要从以下四个方面着手:一是寻找景气向上、空间较大、最好是有政策支持的行业;二是挑选有竞争优势、竞争壁垒的公司,尤其是在产业链中有定价权的公司;三是挑有成长能力的公司;四是挑估值合理的公司。

此外,今年以来,申坤管理的国泰成长优选混合、周伟峰管理的国泰金鹰增长混合收益率均为33%左右。杨飞管理的国泰中小盘成长混合、国泰估值优势混合收益率均为24%左右,也成功吸引了养老金客户的入驻。

基金经理申坤以成长风格著称,但他管理的基金在上半年的蓝筹行情中依然排名靠前。申坤表示,他不关注牛市氛围下靠讲故事的小市值成长股,而是寻找被错杀的业绩高成长的公司,国泰成长优选上半年的思路可以概括为“增持优质超跌成长股,减持超额收益明显的个股”。

基金经理杨飞同样擅长成长风格。杨飞判断,下半年成长股投资机会显现,市场风险偏好提升,将保持中性偏高的仓位操作,重点参与消费电子、LED、安防、全面屏、园林环保、医药等高景气度行业,并适度参与周期股、白酒家电的机会。

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