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83家寿险公司共揽保费2万亿,理财险种保费“折腰”
保险
09-01 20:00 0 阅 10w+
蓝鲸保险 李乔宇

今日,保监会披露今年前7月保险业收入情况。数据显示,今年前7月保险业整体实现原保险保费收入2.53万亿元,同比增长21.30%。其中寿险公司原保险保费收入1.92万亿元,同比增长23.78%。

整体来看,寿险公司业务结构调整仍在持续,数据显示,今年前7月83家寿险公司总规模保费同比下挫7.2%,其中原保险保费收入同比劲涨83.42%,但保户投资款新增交费以及投连险独立账户新增交费双双减超5成。

从各个公司的情况来看,受行业整体转型等因素的影响,近40家寿险公司前7月规模保费同比下行,其中11家险企规模保费同比缩水超过5成。理财型产品降温成为部分寿险公司规模保费下行的重要原因。数据显示,40余家寿险公司万能险保费出现下行,其中安邦旗下3家保险公司万能险收入均减超9成。

寿险公司保费增速4连降,健康险意外险走势不一

从目前情况来看,今年前7月寿险行业仍然维持高速增长的态势,但增速水平呈放缓态势。数据显示,今年前7个月,寿险公司原保险保费收入1.92万亿元,同比增长23.78%。这一增速水平较去年同期出现明显下挫,据蓝鲸保险翻阅保监会此前披露的数据了解到,去年前7月,寿险公司实现1.55万亿元,同比增速48.17%。

而对比保监会今年来披露的保险业统计数据来看,寿险公司原保费增速下降情况同样明显。公开数据显示,今年第一个季度,寿险公司原保费同比增速还在37.24%,但之后持续呈下挫趋势。今年前4个月,寿险公司原保费增速为32.35%,前5个月该增速为29.95%,前6个月增速在25.98%,前7个月增速则降至23.78%。

从具体业务方面来看,寿险业务同样出现下挫态势,健康险以及意外险的增速走势则出现分化。具体来看,寿险业务原保费收入由一季度同比上涨37.5%的水平逐月下挫至今年前7个月的28.12%。健康险业务原保费收入的增速水平则在今年以来出现6连降,由今年1月的50.15%逐步下挫至今年前7月的5.19%。但意外险业务原保费收入水平则逆势上行,今年1月,该业务原保费收入同比上涨10.81%,而今年前7月,该增速已涨至18.91%。

赔款和给付支出方面,人身险行业的情况亦出现分化,据蓝鲸保险统计,寿险业务给付情况出现明显下行,而健康险以及意外险业务赔款和给付情况走势则相对平稳。

具体来看,今年前7月寿险业务给付3116.65亿元,同比增长7.34%。据蓝鲸保险统计,寿险业务给付增速水平出现明显下行,由1月同比41.47%的增速逐月下挫。今年前7月,健康险业务赔款和给付650.51亿元,同比增长26.09%;意外险业务赔款120.21亿元,同比增长21.03%。

保险业持续调结构:前7月规模保费下挫7%,理财险种尽折腰

保监会披露的数据同时显示,今年前7月,寿险业业务结构的调整仍在持续。数据显示,今年前7月83家寿险公司总规模保费为2.23万亿元,同比下挫7.2%。业务结构调整是寿险公司规模保下挫的重要原因,数据显示,今年前7月寿险公司原保险保费收入达到1.92万亿元,同比劲涨83.42%。但理财型险种则出现明显下挫,其中保户投资款新增交费为3809.74亿元,同比下挫56.06%;投连险独立账户新增交费为239.55亿元,同比减少60.45%。

在此期间,部分此前依赖投资型险种的公司正在经历转型之痛。据蓝鲸保险计算,近40家寿险公司前7月规模保费同比下行,其中11家险企规模保费同比缩水超过5成。具体来看,中法人寿规模保费收入同比减少9成;光大永明人寿、弘康人寿以及安联养老同比缩水8成;和谐健康、中华人寿同比减少7成;昆仑健康、渤海人寿以及瑞泰人寿同比减少5成。

理财型产品降温成为部分寿险公司规模保费下行的重要原因。数据显示,40余家寿险公司万能险保费出现下行,其中安邦旗下三家保险公司安邦人寿、安邦养老以及和谐健康万能险收入均减超9成。其中和谐健康万能险保费收入同比减少96.72%;安邦人寿同比减少98.16%;安邦养老同比减少92.93%。此外前海人寿、君康人寿、信泰人寿、幸福人寿、中华人寿、中法人寿、汇丰人寿亦出现万能险同比减超9成的情况。

值得一提的是,尽管保险业监管持续升级,但仍有部分公司原保险保费占规模保费比不足三成。据蓝鲸保险计算,今年前7月,瑞泰人寿实现规模保费12.02万亿元,其中原保险保费2.18万亿元,仅在规模保费中占比18.14%。

华汇人寿单月规模保费6连降低,安邦养老7月仅揽27万

从今年7月寿险公司单月保费收入来看,据蓝鲸保险计算,7月单月83家寿险公司共计实现规模保费1709.43亿元,环比减少26.28%。其中原保险保费收入1307.72亿元,环比减少30.32%;保户投资款新增交费326.85亿元,环比降低17.98%;投连险收入74.86亿元,环比增长72.64%。

从各个寿险公司的情况来看,共计55家公司7月规模保费环比下挫,其中中融人寿环比下挫90%;人保健康环比下挫84.94%;中邮人寿环比下挫62.6%;太平人寿环比下挫53.84%。值得一提的是,华汇人寿今年以来规模保费逐月下挫,月度规模保费出现6连降,7月该公司实现规模保费178.03万元,环比下挫24.91%。

值得一提的是,从7月单月寿险公司保费收入情况来看,安邦养老仅实现规模保费27.36万元,其中27.36万元全部来自于原保险保费收入。据蓝鲸保险查阅历史数据了解到,安邦养老已经连续3个月未开展万能险业务,5月、6月以及7月单月,该公司保户投资款新增交费均为0月,而在此前的4月,该数字则在15万元。

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