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中法人寿增资股东3次生变,长久集团空降第二大股东
保险
2017-08-18 08:43 0 阅 10w+
 蓝鲸保险 齐宇

8月14日晚间,中法人寿披露变更注册资本以及变更股东的公告。在此次拟定的股东名单中,长久汽车持股比例达28.57%为第二大股东,距离第一大股东鸿商集团仅有5个百分点的差距。事实上,自中法人寿启动增资以来,其披露的增资股东名单已经变更了3次,而在这3次变更过程中,部分原定增资股东退出,长久集团持股比例持续上行,而原股东鸿商集团以及人济九鼎持股比例则出现缩水。

对于中法人寿拟定股东名单三次变更一事,一方面保监会此前发布的《股权管理办法(征求意见稿)》要求单一股东持股比例不超过保险公司总股本的三分之一,大股东持股比例缩水33.3%或是出于此因素所作出的考虑;另一方面来看中法人寿连年亏损的业绩或使部分拟定股东心生退意。此外,经济学家宋清辉对蓝鲸保险表示,也存在长久汽车为打造金融产业布局,欲在中法人寿中谋求更多话语权,通过协议等方式逐步吸收股权的可能性。

增资名单三度生变,广西长久汽车跃至第二大股东席位

公告显示,中法人寿拟新增注册资本13.0005亿元,其中公司现有股东鸿商产业控股集团有限公司、北京人济九鼎资产管理有限公司以及新增股东广西长久汽车投资有限公司、宁德时代新能源科技股份有限公司参与此次增资,而原股东法国国家人寿保险公司不参与此次增资。

具体来看,其中鸿商集团出资3.99亿元;人济九鼎出资1.74亿元;新股东广西长久汽车出资4.29亿元;宁德时代新能源出资2.99亿元。

如果此次增资能够顺利完成,中法人寿的注册资本将由目前的2亿元增加至15.0005亿元。中法人寿的股权结构亦将有所变化。

据中法人寿8月14日披露的最新信息显示,增资完成后,中法人寿原股东持股比例将全线缩水,原持股50%的鸿商集团持股比例降至33.3%;原持股25%的人济九鼎持股比例缩至14.9%;原持股25%的法国国家人寿保险持股比例缩至3.33%。而新进股东广西长久汽车以及宁德时代新能源持股比例则分别为28.57%以及19.9%,一跃成为公司第二、三大股东。

事实上,自中法人寿启动增资以来,公司披露的增资股东名单已多次出现变更。2016年11月,中法人寿在官网披露了变更股东和注册资本的公告。公告显示,增资完成后,鸿商集团和人济九鼎依旧位列第一、第二股东,持股分别为50%和25%,法国国家人寿的股权则被稀释至3.333%,降至末位股东。长久集团和国圣投资则并列第三大股东,持股比例10.833%。

而在今年4月14日,中法人寿的增资细则生变,公司增资后股东数量由5家增加至6家,此前公告中披露的新增股东长久集团和国圣投资未现身此次股东名单,广西长久汽车、宁德时代新能源以及西藏先仁投资现身股东名单,分别出资2.99亿元、2.99亿元以及1.29亿元,增资后持股比例分别为19.9%、19.9%以及8.57%。

原股东持股缩水部分投资人退出,长久集团金融布局再加码

在中法人寿增资后股东名单的3次变化中可以看出,该寿险公司原股东的持股比例已经出现明显下行,而长久集团的身影在股东名单的历次变化中,不但没有出局,持股数量却出现明显上行。

据蓝鲸保险梳理,在2016年11月披露的公告中,鸿商集团以及人济九鼎持股中法人寿占比分别为50%以及25%。而到了2017年4月,前述2家股东的持股比例就降至33.3%以及15%。2017年8月,鸿商集团持股数量未变,而人济九鼎持股比例则再度下行,由此前的15%降至14.9%。

此前,长久集团的地位却出现明显上升。2016年11月中法人寿披露的公告显示,长久集团彼时拟定持股10.83%,与国圣投资并列第三大股东。而到2017年4月,长久集团地位升至并列第二大股东,集团旗下长久汽车拟定持有中法人寿19.9%股份。2017年8月,长久集团进一步缩小与第一大股东差距,长久汽车不但吸收了西藏先仁投资原定持有的8.57%股份,还接手人济九鼎0.1%股份。如果中法人寿此次能够顺利完成增资,长久汽车将持有中法人寿28.57%,与大股东鸿商集团仅有5个百分点的差距。

对于中法人寿拟定股东名单三次变更一事,一方面保监会此前发布的《股权管理办法(征求意见稿)》要求单一股东持股比例不超过保险公司总股本的三分之一,大股东持股比例缩水33.3%或是出于此因素所作出的考虑;另一方面来看中法人寿连年亏损的业绩或使部分拟定股东心生退意。

此外,经济学家宋清辉对蓝鲸保险表示,也存在长久汽车为打造金融产业布局,欲在中法人寿中谋求更多话语权,通过协议等方式逐步吸收股权的可能性。

事实上,据蓝鲸保险了解到,长久集团此前已对金融领域有所涉足,汽车金融成为集团旗下重要产业之一。公开资料显示,2006年,长久集团曾与原深圳发展银行(现平安银行)总行签署了战略合作协议,开创汽车质押监管业务融资业务,此后还与国内38家金融机构有所合作。

增资需求迫切,二季度末偿付能力充足率降至-1843.06%行业垫底

目前来看,对于中法人寿而言,增资一事似乎已经变得刻不容缓。

从中法人寿偿付能力情况来看,自去年以来,中法人寿的核心偿付能力充足率以及综合偿付能力充足率就持续处于下行状态,截至今年第二季度末,该公司核心偿付能力充足率以及综合偿付能力充足率已双双降至-1843.06%,在160余家保险公司中排名最末。

据蓝鲸保险梳理,2015年股东鸿商集团和人济九鼎入驻中法人寿,去年第一季度,中法人寿核心偿付能力充足率以及综合偿付能力充足率还在578.23%。但受业务进展效果有限,以及产品结构等因素影响,去年第二季度,中法人寿核心偿付能力充足率以及综合偿付能力充足率降至185.38%。去年第三季度,公司偿付能力充足率数据转正为负降至-128.35%,同年第四季度为-140.31%。进入2017年,中法人寿偿付能力状况仍未有所好转,一季度末两项偿付能力充足率数据均为-277.08%,二季度该数字快速下挫,两项数据均降至-1843.06%。

具体来看,据蓝鲸保险查阅中法人寿2015年以及2016年年报了解到:

一方面公司业务推进效果有限,2015年中法人寿近4款产品在售,仅2款产生保费,2016年公司仅有的6款产品中同样仅有2款产品产生保费;另一方面,中法人寿旗下产品全部为理财型保险产品,2016年公司退保金额虽同比下行,但保单红利支出同比增长一倍。

中法人寿方面坦言,自2016年9月末以来,由于公司偿付能留不足,暂停了新业务开展,公司经营活动现金支出需求仅依靠存量投资资产的赎回变现及股东借款进行支持,公司流动性风险日益凸显,长期来看,若新业务持续停滞,无新业务现金流入的情况下,公司面临现金流枯竭困境。中法人寿方面表示,公司目前正全力推动增资扩股工作,以期从根本上防范和化解流动性风险。

从公司业务方面来看,据蓝鲸保险梳理,中法人寿自去年下半年开始就处于业务增速缓慢几近停滞状态。有媒体曾于2015年报道,中法人寿股东希望该寿险公司能够稳健发展但不失速度,快速做大保费规模,到2017年争取做到百亿业务。但目前来看,中法人寿增资迟迟未落定,业务几近停滞。据保监会披露的最新数据显示,上半年中法人寿规模保费仅有18.06万元。

数据显示,中法人寿去年前9月实现原保险保费收入6361.41万元,保户投资款新增交费1517.6万元,规模保费共计7879万元。而在去年年末,中法人寿年度规模保费仍然定格在7879万元。

进入2017年,增资悬而未定的中法人寿情况尚未见好转。数据显示,今年上半年仅实现规模保费18.06万元,同比下挫99.72%。从单月数据来看,中法人寿上半年中有两个月单月元保费收入为0元。

不过,目前来看,中法人寿增资对象变更三次,增资事宜仍未落定。从中法人寿披露的第二季度偿付能力报告显示,截至今年第二季度末,公司注册资本仍为2亿元,鸿商集团持股50%,人济九鼎以及法国国家人寿各持股25%。

此外,鉴于中法人寿不参与此次增资,其持股比例缩至3.33%。此前有媒体援引业内人士观点表示,涉及公司属性变化的,在审批方面相对特殊,能否获批还存在较大变数。

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