8月11日，上海银监局发布六张行政处罚单，花旗银行、上海银行、华夏银行、天津银行、农业银行等合计罚款逾1400多万。其中，花旗银行收到的单张罚单高达1064万，是迄今上海银监局层面对商业银行做出的最高罚款。

上海银监局开出的罚单显示，花旗银行部分分行因发放房地产贷款违反利率规定。此外，该行对低风险客户的信用卡发卡授信管理不审慎，累计被罚没1064万元。

与此同时，农业银行业也因上海金桥支行向借款人发放项目周转贷款，投向四证不全的房地产开发项目被罚没共计59万元人民币。

除上述两张涉及房贷领域的罚单外，同业票据领域仍然是银行“踩雷”的集中高发地。

其中，华夏银行上海张江支行在未对票据真实性审核签章的情况下，对某公司办理贴现业务。2012年至2013年，该行前行长刘某将贴现利率差价款非法占为己有，构成职务侵占罪，该行未能通过有效的内部控制措施发现并纠正上述行为，内部控制严重违反审慎经营规则，被处以100万元人民币罚款。

而在同一时期，华夏银行上海分行未按照授权规定，对张江支行的贴现业务执行优惠贴现利率。该行在未对票据真实性审核签章的情况下，批准对某公司办理贴现业务。同时，该行张江支行前行长刘某将贴现利率差价款非法占为己有，构成职务侵占罪，该行未能通过有效的内部控制措施发现并纠正上述行为，内部控制严重违反审慎经营规则，再被罚100万元人民币。

另外，天津银行上海分行2016年受总行委托，与同业违规签订票据回购合同，造成损失，被罚没100万元人民币。

值得注意的是，罚单披露时间与作出处罚时间均有一定滞后性，而本轮“三三四”检查还在继续。业内人士表示，上海银监局此次对花旗银行的巨额处罚具有标杆意义。如果“罚没”的处罚方式持续，后续会有大量高额处罚案例。