今日,银河泽利保本混合型证券投资基金(以下简称:银河泽利),发布保本周期到期的提示性公告。该基金是一只两年期的保本基金,将于4月10日到期。届时,将转型为债券型基金,即“银河丰利纯债债券型证券投资基金”。该基金目前的单位净值为1.0150,两年仅涨了1.5%。
两年仅涨1.5%
银河泽利是一只保本基金。该基金的保本周期为2015年4月9日至2017年4月10日。基金经理为韩晶、祝建辉。截至2016年12月31日,该基金总规模为22.98亿元。
目前,银河泽利的单位净值为1.0150,成立以来业绩为1.5%。也就是说该基金两年的保本周期内仅上涨了1.5%。
余额宝的七日年化收益率一般在3%左右,银河泽利作为一只两年期的保本基金,收益率甚至比不上一只普通的货币基金。
在2016年下半年,经历了股债汇“三杀”后,部分安全垫不够厚的保本基金,纷纷跌去了好不容易积累起来的收益。Wind显示,在上半年到期的13只保本基金中,收益率超过3%的有9只,其中国泰保本、诺安保本、东方保本等三年期保本基金业绩较好,收益率分别高达34.8%、25.3%和15.9%;而收益率在3%之下的几只基金中,收益最低的仅为1%。
4只保本基金下月到期
Wind数据显示,4月份将有4只保本基金到期。除了银河泽利在4月10日到期外,中海安鑫宝1号保本将于4月3日到期,天弘鑫安宝将于4月24日到期,博时招财一号将于4月28日到期。
除银河泽利保本的招募说明书中设有到期转型条款,即到期后转型为非保本的债券型基金——银河丰利纯债,其余3只基金均未设置到期转型条款。
一般保本基金到期后,将面临着三种选择:转入下一保本周期继续运作、转型为其它类型基金和清盘。但是,监管收紧以及担保机构担保额度等问题,进入新的保本周期继续运作并不容易。
证监会于2月份发布的《关于避险策略基金的指导意见》中,将保本基金更名为“避险策略基金”,并取消连带责任担保机制。存续保本基金到期后,应当调整基金名称、转换保本保障方式,达到新的《指导意见》的规定。
上诉三只未设置到期转型条款的基金在到期之后,如果不能找到保障义务人,满足新的《指导意见》要求,这些基金或将面临清盘危机。