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恒大人寿“短炒”被罚限制股票投资1年,回应称未来坚持长期投资
保险
02-25 20:14 0 阅 10w+
蓝鲸保险

今日,保监会发布对恒大人寿资金运用违规处罚。保监会表示,日前,根据现场检查中发现的恒大人寿股票投资等方面存在的违规行为,依法给予该公司限制股票投资一年、两名责任人分别行业禁入五年和三年的行政处罚决定。此外,还对该公司采取下调权益类资产投资比例上限至20%、责令撤换另两名相关责任人、责令就有关问题进行整改等三项监管措施。

对此,恒大人寿今日晚间回应:2月25日中国保监会对恒大人寿违规运用保险资金行为作出处罚决定。对此我公司坚决贯彻落实,认真整改,切实加强内部管理,一定坚持“保险姓保”的发展理念,坚持长期投资、价值投资和稳健投资的基本原则,为保险业的平稳健康发展做出应有贡献。

“短炒王”恒大人寿股票投资违规,2016快进快出涉及36支股票

细看恒大被罚公告,可以发现,监管首先定性,“恒大人寿此前股票投资行为违规”。并详细披露,恒大人寿存在以下违规运用保险资金的行为: 2016年1-11月,恒大人寿未按照保险资金委托投资管理要求开展股票投资,股票投资交易笔数2480笔,股票平均持有期73天,其中9月下旬至11月上旬短期炒作相关股票造成恶劣社会影响。

蓝鲸保险梳理发现。2016年二季度开始,恒大人寿“短炒”特点显现。根据统计,2016年二季度,恒大人寿现身22只个股,而到三季度末,恒大人寿已退出其中20只个股的前十大流通股东,而资金腾挪之后,恒大进行调仓,三季度,新进10只个股的前十大流通股东。

其中,短炒最明显的案例则为对梅雁吉祥的操作。公告披露的内容显示,恒大人寿在9月28日至9月30日买入梅雁吉祥9395.83万股,占公司总股本的4.95%;10月31日,恒大人寿将所持有的9395.83万股梅雁吉祥全部卖出,持股时间仅约一个月。但纵观一个月梅雁吉祥的涨幅,超过40%,三天买入成为梅雁吉祥第一大股东的恒大人寿,又在一天内全部卖出,获利丰厚。

而同样操盘手法的,还有恒大人寿对栋梁新材的操作,栋梁新材三季报此前显示,恒大人寿通过传统组合A和万能组合B这两款产品进入前十大股东榜单,分别以693.9万股和484.19万股位列第5和第8大股东,合计持股占公司总股本达4.95%。然而就在股民“追涨”的第二天,栋梁新材的股价高开低走。10月31日,媒体曝出,恒大人寿的两款产品已退出栋梁新材十大股东名单,5个交易日,栋梁新材跌幅达17.55%,区间换手达80.17%。

对此,此前2016年末,保监会曾发布新闻表示,针对恒大人寿股票投资中的“快进快出”行为,约谈了恒大人寿主要负责人,明确表态不支持保险资金短期大量频繁炒作股票,指出恒大人寿应深刻反省短期炒作股票对保险行业及保险资金运用带来的负面影响。

今日,继前海人寿被罚之后,恒大人寿也被“顶格”处理,恒大人寿被限制股票投资一年、两名责任人分别行业禁入五年和三年的行政处罚决定。此外,还对该公司采取下调权益类资产投资比例上限至20%、责令撤换另两名相关责任人、责令就有关问题进行整改等三项监管措施等。

为何如此激进? 恒大人寿对赌期压力巨大

其实,“高调”的恒大人寿其实是保险行业“新队员”。

2015年底,恒大收购中新大东方人寿,更名恒大人寿,当时有媒体曝出,恒大集团接盘恒大人寿时,曾签订的收购协议中含有对赌条款:“意向受让方须承诺,2018年12月31日前标的企业资产规模应达到1000亿元以上,并作出相应保证。”

而根据年报,截至2015年,恒大人寿披露的2015年年报,总资产约201亿元。对赌期3年增长800亿,或基于此压力,或许正因为此,恒大在去年年中开始,频繁进出10家上市公司,“快进快出”,“买而不举”,甚至被质疑“险资”还是“游资”。

查看恒大人寿披露的三季报,恒大人寿在前三季度的净现金流为负值,共净流出31.27亿元,其中业务现金流为正数、投资现金流为负数。对此,恒大人寿的解释为,第三季度公司净现金流为负值,主要是考虑到整体金融市场形势和资产配置计划。

恒大表示,在二季度末可投资金额较充裕的基础上,逐步进行资产的投资与配置,故三季度的投资现金流出较二季度增加幅度较大,导致三季度净现金流为负,并非表示公司出现流动性缺口。恒大人寿称,公司整体流动性仍然充裕,9月底账面剩余资金37.3亿元,2016年以来累计净现金流2.9亿元。

也是万能险大户:7个月保户投资款占比仅降0.84%

此前被保监会全面暂停前海人寿因保户投资款新增交费占比过高引争议,而恒大人寿保户投资款占比实际上要更高前海人寿一筹。

2016年,恒大人寿共实现规模保费收入564.75亿元,同比激增276.79%,其中520.87亿元均出自代表万能险理财账户的“保户投资款新增交费”一项,占比高达92.23%。同期前海人寿保户投资款新增交费在规模保费占比为78.02%。

此外 ,值得一提的是,去年3月以来,保监会对中短存续期产品的监管不断加码。2016年年底76家寿险公司保户投资款新增交费34.39%的占比较3月底37.51%的数据有所降低。

而即便如此,恒大人寿的保户投资款占比并未有效降低。数据显示,去年3月末,恒大人寿保户投资款新增交费在规模保费占比为91.84%,这意味着在监管持续升级的这9个月中,恒大人寿保户投资款占比不降反升。

许家印曾高调强调不允许恒大金融成恒大融资平台

值得一提的是,就在恒大人寿此次被罚不久之前,许家印就曾在恒大集团2017年工作会议上表示,恒大人寿必须坚持“保险姓保”,要将恒大金融办成服务于社会的金融集团,绝不允许恒大金融成为恒大的融资平台。

许家印还同时提出具体要求,表示保监会要求保险公司原保费占比不得低于30%,现在公司要求恒大人寿原保费收入不低于50%,力争实现60%。

不过目前来看,恒大人寿规模保费中万能险所占比重仍高达九成。对于该公司来说,大幅调整业务结构或许并不是一个容易达成的目标。

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