鲸基报晓:QDII基金今年整体业绩高达7%,定增基金明年或“闹饥荒"

货基7日年化收益率均值涨逾2%,债市中期或现转机;近20只未入市定增基金明年或“闹饥荒”。

【导读】今年QDII基金最“赚钱”,整体业绩高达7.07%;旗下货基被传爆仓,华夏基金紧急辟谣;货基7日年化收益率均值涨逾2%,债市中期或现转机;近20只未入市定增基金明年或“闹饥荒”;11月份期货私募赚钱效应足,平均收益率近7%;今年私募哀鸿遍野,最大亏损近7成。

[公募基金]

1. 今年QDII基金最“赚钱”,整体业绩高达7.07%

2016年基金行业快速扩张,截至11月末,资产管理总规模产品同比增加8.46%,基金产品数量增加三成。QDII(合格境内机构投资者)基金成为2016年业绩最佳基金类型,FOF、沪港深基金等创新产品也在年内落地,为基民提供了新的投资工具。截至11月末,QDII基金以7.07%的整体业绩位居各类型基金之首。同期股票基金下跌7.76%、混合基金下跌4.97%。债券基金则呈现震荡走势,年内纯债基金平均收益为2.98%,混合债券基金平均收益为1.06%,可转债基金业绩平均收益为-11%,仅3只收获正收益。

2. 旗下货基被传爆仓,华夏基金紧急辟谣

14日晚间,一则关于“某大基金货币爆仓,公司要赔6亿”的消息流传,传言所涉及的某大基金公司被指向老牌基金公司——华夏基金。对此华夏基金昨晚紧急发布声明辟谣称:“市场传言某大基金货币基金爆仓,涉事基金公司需要掏自有资金填补亏损。目前我司旗下所有货币基金均正常运作,申赎照常,无任何特殊情况,特此声明。”

3. 货基7日年化收益率均值涨逾2%,债市中期或现转机

受益于短期利率走高,货币基金收益率近期表现突出。据同花顺数据统计,截至12月8日,全市场266只可比的A类货币基金7日年化收益率均值为2.4664%。国泰君安证券研究表示,尽管短期流动性干扰可能仍将持续,但经历了大幅调整后,债市作为优质资产的价值在不断上升,随着流动性边际缓和和债券绝对利率走高,债券的配置与交易价值正在酝酿。

4. 近20只未入市定增基金明年或“闹饥荒”

进入12月,定增明显提速。据不完全统计,12月以来已有20多家上市公司拿到定增批文。不过,有资深券商投行人士表示,目前下发的只是已过会的积压定增项目批文,定增实际审核速度并未加快,明年收紧是大趋势。在此背景下,不仅已入市的20多只定增基金将面临“皮之不存,毛将焉附”的窘境,已上报及获批未发行的近20只定增基金明年更可能会闹饥荒。

[私募基金]

1. 11月份期货私募赚钱效应足,平均收益率近7%

11月份,商品期货行情经历了黑色星期五的“大血洗”,也经历了多品种暴涨暴跌的行情,不过对于多数期货策略产品而言,依然赚钱效应明显。据私募排排网不完全统计,截至11月底,纳入统计排名的管理期货策略产品达到731只,近一月平均收益率达到6.76%,较上月涨幅明显。

2.今年私募哀鸿遍野,最大亏损近7成

私募这一年并不好熬,私募排排网最新公布的统计数据显示,在纳入统计的4734只中非结构化股票策略私募产品中,有2927只公布了今年以来的业绩表现,平均亏损3.41%。其中有1820只股票私募产品今年以来仍然亏损,占比达到62.18%。私募排排网数据显示,今年亏损最厉害的产品亏掉了一半以上,亏得最厉害的是乾朗旗下的东方-乾朗金石成长策略,截至11月25日,今年以来亏了69.21%,目前单位净值仅为0.44元;柚子投资旗下的柚子新起点,截至12月2日,今年以来亏损为60.8%;神奇1号、加峰涨之势1号、中山165等9只产品今年的损失都超过了50%。

[每日一学]

买基金什么时候赎回合适?

根据理财经理的建议,他们认为投资者在投资前,最好对投资计划以及未来开支进行综合考虑,尽量保持资金的灵活性。其次,看市场整体趋势。当市场处于牛市时,不要因为基金净值高就赎回基金,因为基金持有的是很多只股票,牛市股票普遍都涨得比较好。也不要因为短期震荡就赎回基金,因为股市都是有涨有跌的,短期震荡不能改变长期趋势,长期持有就可以赢利。

但以下两种情况最好赎回基金:一是如果手头的基金是持续亏损的,一定要敢于止损。很多投资者因为没有准确判断,一开始选择基金时就“走了眼”,持有之后便一直亏损,之后舍不得“割肉”而越陷越深。理财师建议如果在牛市下,持有的基金业绩仍然长期排在同类基金靠后位置的,就要果断“割肉”止损了;

二是市场行情发生根本性逆转时,特别是在市场由牛转熊时,要将持有的基金特别是股票型基金赎回。此外,当市场风格发生较大变化且与该基金的风格相反时,建议赎回基金。像2014年蓝筹股大涨时,成长风格的基金就应该赎回。

此外,基金和运营基金的基金经理相关不小,如果你持有基金的基金经理离职了,新上任的基金经理又没有丰富的投资管理经验,或者基金公司的整体投研和管理能力在走下坡路,这时你要考虑转换成其他基金。

那么,定投基金应该什么时候赎回呢?由于我国市场板块轮动效应明显,每年热点都不同。一只基金今年有好的表现,但下一年就不太可能了,所以最好设定一个预期收益率,达到预期收益率就可以赎回。如果对后市不看好,可以全部赎回,如果觉得有好的行情,可以先抛出一批,然后继续持有剩余的,这样就可以避免完全在市场的一个低点全部卖出,而是保留剩余部分进一步获利的可能性。

但需要注意的是,尽管赎回了定投的基金,但基金定投的协议仍然不会终止,因此只要银行卡有足够的钱满足扣款条件,银行仍会定期扣款购买基金。如果要想停止基金定投计划,就需要到销售网点填写《定期定额申购终止申请书》办理定投终止手续。也可以连续三个月不满足扣款要求,实行自动终止定投。基金定投的终止不会产生罚息,也不会面临其他利息损失。