疑因违规宣传,天弘基金两人将被监管约谈

天弘基金业务部负责人张牡霞、监察稽核部负责人付颖被天津证监局要求约谈。

据财新网报道,天弘基金因旗下基金产品在互联网平台违规宣传销售,业务部负责人张牡霞、监察稽核部负责人付颖,被天津证监局要求于12月16日上午10时接受监管谈话。

疑似存在虚假宣传销售行为

此次被约谈的张牡霞、付颖两人,疑因其负责的互联网基金、云端生活基金和中证500基金这三只基金在宣传销售时存在夸大或者片面宣传基金,预测基金的证券投资业绩等违规行为。违反了《证券投资基金销售管理办法》第三十五条等规定。

《证券投资基金销售管理办法》第三十五条:

第三十五条 基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:(一)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(二)预测基金的证券投资业绩;(三)违规承诺收益或者承担损失;(四)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;(五)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;(六)登载单位或者个人的推荐性文;(七)中国证监会规定的其他情形。

天弘基金方面回应此次约谈:“宣传活动已于1月份结束。同时,天弘基金淘宝店根据平台方的规划已于2016年5月下线。相关问题天弘基金已经进行了整改,旗下所有业务不受影响。”

货基一枝独秀股基岌岌可危

天弘基金可以称之为货币基金的巨型航母,三季报显示,其货币基金的总规模已经达到了8041.97亿元,在公募基金规模中排名第一。

天弘基金旗下共有50只基金,总规模8329.85亿元。这50只基金中有5只是货币型基金,占天弘基金总规模的96.54%。其中规模最大的是天弘余额宝基金,即我们常用的支付宝里面的余额宝。

2013年11月14日,余额宝的规模突破1000亿元,成为中国基金史上首只规模突破千亿的基金,3年后的今天,余额宝的总规模已经达到了7943.8759亿元。

与货币基金的规模相比,天弘的股票型基金显得岌岌可危,大部分面临清盘危机。

2016年基金三季报显示,我国基金市场上共有200只基金资产规模在5000万元以下,占基金总数的5.94%,天弘迷你基金数以14只的总数位居行业第一。这14只基金均为股票型基金。

实际上,天弘共有19只股票型基金,总规模才29.3亿元。统计发现,天弘5000万以下规模的14只基金发行时间均为去年6月底至7月,且均为行业主题的股票型基金。

根据基金法规的要求,公募基金规模如果连续20个工作日低于5000万元大关或基金份额持有人不足200人,需要向监管层提交问题解决方案。