鲸基报晓:乐视暴跌逾百只基金撤离,近一个月超九成债基亏损

基金经理新生力量崭露头角;量化对冲基金年内亏1.5%;“年末排名战”大型私募偏保守,小型私募积极调仓。

【导读】近一个月超九成债基亏损;基金经理更替加速,新生力量崭露头角;乐视定增浮亏近9亿,逾百只基金已撤离;量化对冲基金年内亏1.5%;“年末排名战”大型私募偏保守,小型私募积极调仓换股。

[公募基金]

1.近一个月超九成债基亏损

尽管今年三季度时债券市场出现了一些震荡,但结合近两年来看,债市始终保持了上涨行情,然而进入四季度后这样的态势似乎有所改变。数据显示,从11月29日10年期国债期货下跌开始,债券市场便节节败退,这一情况也直接影响到了债券型基金的净值表现。在今年前三个季度里,债基一直受到投资者青睐,超八成债基均实现了正收益,然而在近期债市下跌的背景下,最近一个月里又有超过九成的债券型基金亏损,其中大成和富安达旗下的三只债基是仅有的跌幅超过3.4%的产品。

2.基金经理更替加速,新生力量崭露头角

统计数据显示,今年以来发生基金经理变动的基金数量多达2266只,涉及96家基金管理公司。这其中既有老基金“舵手”的更迭,也有新基金“掌门人”的走马上任。一个有趣的现象是,在发生人事变动的2266只基金中,有1241只基金的现任基金经理任职年限不足两年。相关资料显示,这些新生代基金经理虽然任职时间较短,但此前均担任过研究员、基金经理助理等职务,历经多次牛熊转换的市场洗礼,从业履历颇为丰富。

3.乐视定增浮亏近9亿,逾百只基金已撤离

乐视网于6日大跌后,便于昨日盘前宣布紧急停牌。自今年6月以来,乐视网股价持续下行,和6月高点相比,累计跌幅已逾40%,参与乐视定增及投资乐视的基金收益情况得到市场关注。不过年中时绝大多数基金仍看好乐视网,数据显示,168只基金共计持有乐视网9211.8万股,相对于2015年仅减少119.5万股;且持有乐视网股数超百万的基金数反增至23只。然而到了三季度时,基金便出现大规模撤离乐视网的现象。Wind数据显示,三季度时持有乐视网的基金减至65只,且基金持股总数也下降至8486.8万股。值得注意的是,8486.8万股基金持有数中,中邮基金经理任泽松旗下7只基金增持1612.1万股,持有乐视网总数达4498.8万股。此外,年中时仍持有乐视网逾百万股的23只基金中,有7只进行了彻底清仓,共计退出1969.4万股。彼时,乐视网的股价已跌至44.25元/股(2016年9月30日)。

4.量化对冲基金年内亏1.5%

受股指期货市场持续贴水影响,今年量化对冲基金整体表现平平。最新数据显示,目前23只对冲量化基金今年以来平均收益为-1.5%。具体来看,仅华泰柏瑞量化收益、华宝兴业量化对冲、海富通阿尔法对冲等基金获得正收益,表现最差的产品亏损幅度达到14%。这类产品收益率与去年相比逊色很多。数据显示,2015年8只对冲量化基金平均收益率高达12.8%。近期一批量化对冲基金陆续发布股指期货投资策略执行情况公告,不少量化对冲基金较前期有所加仓。

[私募基金]

1.“年末排名战”大型私募偏保守,小型私募积极调仓换股

A股市场进入12月份,私募“年末排名战”早已悄然开打,12月的中国对冲基金经理A股信心指数较上月下降9.46%,A股信心指数在回落。不过情绪归情绪,中小私募还是积极调仓换股,有的甚至不断加大仓位,征战年末排名。据调查显示,截至11月底,参与调查的私募仓位水平相比上个月有显著提高,其中仓位在六成以上的私募达到了55.32%,仓位在三成到五成的私募机构占比为36.17%。私募12月整体倾向保守,小私募积极调仓换股博收益,大型私募偏向保守

[每日一学]

货币基金和银行定存 哪个更好?

我们对比一下银行存款和货币基金

1、收益

可以肯定地说,货币基金的收益要比去银行定存高。

银行的定存利率如下:1年期零存整取,1.35%;3年期零存整取,1.55%;1年期整存整取存款,1.75%;2年期整存整取存款,2.25%。

如果提问者打算每月存1000,3年零存整取,那么利率也就只有1.55%。

而货币基金,可以看下近1年的收益率,最低的也有1.87%,已经高于银行1年期整存整取利率。

余额宝近一月平均收益率是2.47%,理财通里的几个货基收益率也都比银行2年期整存整取利率要高。

2、成本

去银行存钱是不用缴纳各种费用的,也就是0成本。

相比其他类型的基金,货币基金是没有申购、赎回费用的,但是会存在基金管理费、托管费、销售服务费,这些费用每天都会从基金资产总额中扣除。比如,我们在余额宝、理财通上看到的7日年化收益,其实已经扣除了各种费用。

3、流动性

众所周知,银行定存的流动性极差,一旦急用想取出,收益会变成0.3%的活期利率来计算。

而货币基金有准储蓄之称,风险接近零,流动性堪比银行活期储蓄,收益也高于银行定存。

不过,很多人存不下钱,问题也正是出在这个优秀的流动性上。

对于不剁手就感觉生命不完整的人来说,货基只是换了个地方的现金,5毛钱的收益还没攒到,本金就已经交给马爸爸了!

所以,对于自控能力比较差的人来说,还是老老实实去银行存个定期吧!收益是其次,持之以恒的强制储蓄才是最重要的。

而货币基金,则可以用来存放短期内可能会用但不会马上用掉,又打不到定存资格的备用金,比如说每个月的房租、还信用卡的钱、还房贷的钱。

在负利率时代,货基收益率低是不争的事实,但它好歹没有亏损过。作为投资者,千万别做“低风险、高收益”的白日梦,想要保本理财,就别期许太高的收益!