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中基协:近6成基民有了解投资知识的需求
基金
2016-11-23 18:02 0 阅 10w+
 蓝鲸基金 苏宏波

今日晚间,中基协发布了2015年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告五。报告指出,2015年度基金个人投资者中,近6成的基民有了解投资知识的需求。另外,67%的基民希望基金公司能及时告知账户信息和交易信息。

分析报告具体内容如下:

一、证券、基金、期货知识水平:59%的投资者希望了解相关知识

59%的投资者有了解三类投资知识的需求。其中,38.6%的基金投资者认为自己对三类投资知识“有基本认知,想了解深入的投资方法及理财知识”,和2014年的比例(43%)基本一致,有20.4%的投资者认为自己是“新手上路,需要了解入门知识”,与2013年基本持平。认为自己“对投资的产品较为熟悉,可自主投资与决策,但有向更专业人士咨询的需求”的基金投资者的比例为34.9%,相比于2014年上升了约5个百分点。有6.1%的投资者认为自己“非常专业,可为他人提供投资指导或经验分享”。

二、偏好的投资者教育形式:37.7%的投资者偏好报刊、网络、电视

基金个人投资者中,选择“通过报刊、网络、电视等媒介的形式”来获得投资教育的投资者比例最高,占到37.7%。位居第二的教育形式是“现场讲授、交流、座谈的形式”,占比为28.9%。在基金投资者中,占到第三位的教育形式是“发放书籍、宣传材料”,占比19.6%。

三、购买金融产品前,85%的投资者表示销售机构曾进行风险测评

84.6%的基金个人投资者表示,当购买金融产品时,销售机构询问过其投资经验、收益目标及财务状况,以评估投资者的风险承受能力是否与该产品匹配,而15.4%的投资者表示在购买金融产品时,销售机构未对其风险承受能力是否与金融产品匹配进行评估。

四、部分销售人员未严格根据风险测试结果推荐基金产品

55.9%的基金个人投资者表示,在购买基金时,销售人员对其风险承受能力做过测评,并根据测评结果向其推荐投资产品。19.4%的投资者则表示,虽然做过风险测试,但销售人员并未按照测试结果推荐产品。其余24.7%的投资者在购买基金时,未参加风险承受能力测试。

五、51%投资者希望了解新基金产品的深度介绍信息

51.2%的基金个人投资者表示,愿意对近年来的新产品(例如:场内货币基金、房地产基金REITS,MOM基金、FOF基金、量化中兴基金)的深度介绍信息有进一步的深入了解。35.6%的投资者表示只投资常规产品,不关注这些新型基金产品。

六、最希望得到的基金理财服务项目:67%的投资者选择及时告知账户信息和交易信息

在被问及最希望得到的基金理财服务项目时,67.0%的投资者选择“及时告知账户信息和交易信息”,远远超过其它选项。排名第二到第四的服务项目分别为:定期分红(33.1%),与基金经理面对面交流(28.1%)、提供投资咨询服务(27.7%)。

七、小结

59%的基金个人投资者有进一步了解证券、基金、期货等方面投资知识的需求,并有51%的投资者希望了解新基金产品的深度介绍信息。投资者的最偏好的教育形式是报刊、网络和电视。

在目前的基金销售中,有部分销售人员没有严格根据对投资者的风险测试结果向投资者推荐基金产品。67%的投资者希望基金管理公司能及时告知账户信息和交易信息。

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