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中基协:2015年基金个人投资者总体盈利不如前年
基金
2016-11-18 18:27 0 阅 10w+
蓝鲸基金 苏宏波

今日晚间,中基协发布了2015年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告。报告指出,2015年度基金个人投资者中,金融资产总规模在10~50万元居多,总体盈利情况不如2014年。

分析报告具体内容如下:

一、金融资产总规模:10- 50万元居多

金融资产总规模为10-50万元的投资者占基金个人投资者的比例达到28.1%,所占比重最高,与2014年的调查结果类似。金融资产总规模小于5万和5-10万的的个人投资者占比分别为25.8%和23.4%。金融资产规模50万以上的投资者比例占比达到22.6%,77.4%的投资者金融资产规模低于50万元。

二、投资金额占家庭年收入的比重: 85%的投资者占比在50%以下,与2014年比下降明显

2015年,23%的基金个人投资者的投资金额占家庭年收入低于10%,37%的基金个人投资者的投资金额占家庭年收入的10%-30%,24%的投资者的投资额占家庭年收入的比例在30%-50%之间,投资金额占家庭年收入低于50%的投资者合计占总人数的85%。2014年的这些数字分别是19%、31%、27%、23%。相比之下2015年基金个人投资者投资金额占家庭年收入比重下降明显。

三、投资的金融产品种类数量:52%的投资者投资2-3类金融产品

本年度调研了基金个人投资者投资的金融产品的种类,这些种类包括:存款、银行理财产品、公募基金、股票、证券公司或基金公司等专户或集合理财产品、保险产品、信托产品、商品期货、金融期货、其他私募基金、其他。调查结果显示,有52%的投资者投资了2-3(含)类金融产品,另有26%投资者投资3-5类金融产品,4%的投资者投资5类以上金融产品。但仍有18%的投资者仅投资1类金融产品。整体来看,基金个人投资者在一定程度上做到了金融资产多样化配置。

四、主要投资产品:存款、基金和银行理财产品受关注

41%的基金个人投资者将最大比例的金融资产投资于银行存款,22%的基金个人投资者最大的投资比例是公募基金,21%的基金投资者主要投资银行理财产品。除了“存款”、“银行理财产品”、“公募基金”之外,另分别有9.1%和4%的投资者主要投资的金融产品是“股票”和“证券公司、基金公司等专户、集合理财产品”。和2014年的调查结果相比,将股票作为主要投资产品的基金投资者比例下降。

五、选择投资品种时最看重的因素:收益率和风险最重要

本年度调研了基金个人投资者在选择投资金融产品投资品种时看重的因素。有63%的投资者最看重收益率,其次有21%的投资者最看重投资品种的风险程度。还有13%的投资者最看重买卖的便利度。说明整体来看,投资者能够认识到风险和收益在选择金融产品投资品种时的重要性。

六、投资相关费用:89%的投资者会关注

只有11%的基金个人投资者认为费用在整体配置中的影响微小,基本不在乎。超过一半的投资者(58%)认为重要程度适中,有时会看一下。而31%的投资者认为投资相关的费用在整体配置中的影响“重要”、“会很关注”。

七、是否需要投资顾问提供必要的资产配置服务:53%投资者认为提供投资建议即可

27%的基金个人投资者认为可自行进行投资决策、无需投资顾问提供服务,而53%的基金个人投资者认为投资顾问只需要提供建议即可,还有20%的投资者表示很需要投资顾问提供必要的资产配置服务。

八、持有公募基金的家数:投资者在基金公司的分散化程度比2014年度降低

有27%的基金投资者持有一家公司的基金产品,22%的基金个人投资者持有两家基金公司的公募基金产品,20%的投资者持有三家基金公司的公募基金产品,12%投资者持有四家基金公司的公募基金产品,19%的投资者持有五家或五家以上基金公司的公募基金产品。而2014年的对应调查结果分别是18%、23%、23%、13%和23%。这说明整体而言,2015年度基金个人投资者在基金公司之间的分散化程度有所降低。

九、历史盈亏:盈利的投资者的比例迅速下降

调研结果显示:自投资基金以来有盈利的投资者占比为33%,这一比例在2014年底为62%,下降29个百分点。此外有27%的投资者盈亏不大。到2015年调查为止有亏损的投资者达到40%,2014年底这一数据仅为18%。导致这一结果的主要原因有二:一是2015年6-7月间股票市场的异常波动,二是2016年初到发放问卷期间股票市场的下跌走势。

十、小结

通过分析基金个人投资者的资产配置行为,我们发现:金融资产规模在10万元-50万元的基金个人投资者居多,77.2%基金投资者的金融资产规模少于50万元。85%的投资者投资金额占家庭年收入低于50%,较2014年有所降低。除了基金之外,多数基金个人投资者关注存款、股票和银行理财产品这几类投资产品。89%的基金个人投资者在资产配置时会关注与投资相关的费用。73%的个人基金投资者表示需要投资顾问,而53%的个人投资者表示投资顾问只需提供投资建议即可。基金个人投资者持有更少基金管理公司的基金产品,总体盈利情况不如2014年。相较2014年,2015年基金个人投资者持有更少家基金管理公司的基金。

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