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中基协:2015年基金个人投资者呈十五大特征
基金
2016-11-16 18:43 0 阅 10w+
蓝鲸基金 苏宏波

蓝鲸基金11月16日文:2016年一季度,中国证券投资基金业协会联合各基金管理公司和独立基金销售机构会员向基金个人投资者发放调查问卷,连续第九年对基金个人投资者情况进行抽样调查。

《基金个人投资者投资情况调查问卷(2015年度)》共包括八个方面的内容:个人背景资料、金融资产及配置情况、投资行为及基金认知、基金投资者金融知识、基金投资者满意度、基金投资者教育、2015年金融市场热点及2016年金融市场预期、养老金问题。在保持问卷连续性的基础上,本次调查新增了关于基金个人投资者金融知识方面的调研。

为了使得调研结果能更加准确地反映我国基金个人投资者的实际情况。此次首次采取了分层抽样的统计方法,即根据基金投资者的持有的基金、年龄和性别进行分层,在每个抽样层中独立抽取一些投资者回答问卷,并独立分析每个抽样层中投资者的答题情况,根据每个抽样层人数占总人数的比例进行加权,计算基金个人投资者答题选项的概率分布。

通过此次调查,2015年度基金个人投资者主要呈现以下特征:

特征一:基金个人投资者以30到40岁年龄段(25.5%)、本科以上学历(57.0%),税后年收入在15万元以下的中小投资者(84%)为主,多数为女性投资者(53.5%)。

特征二:金融资产规模在10万元~50万元的基金个人投资者居多(28.1%),85%的投资者年度投资金额占家庭年收入的比例低于50%。基金个人投资者的资产配置相对均衡,除基金外,关注程度最高的产品为银行存款、股票和银行理财产品。

特征三:41%的投资者投资经验在5年以上,投资经验低于1年的投资者占26%。51%的投资者持有超过三家基金公司的基金产品。

特征四:2015年,68.5%基金投资者在金融资产投资中获得盈利。68.2%的基金投资者在投资基金中获得盈利,较2014年增加约7个百分点。

特征五:基金个人投资者投资风格相对稳健,根据收益率、风险以及自身的风险态度和风险承受能力选择投资产品。在追求比银行存款更高的收益的同时,重视通过基金分散投资风险和进行养老储蓄。30.6%的投资者出现焦虑的最低亏损比例在30-50%之间,27.7%的投资者在亏损达到10-30%时即会出现焦虑。

特征六:67%的投资者通过互联网获取投资信息。个人电脑依旧是最主要的交易媒介,使用个人电脑作为主要交易方式的投资者占基金个人投资者的47%,但较2014年下降11个百分点。手机等移动终端作为交易媒介的流行程度明显提高,31%的基金个人投资者通过手机等移动终端进行交易,较2014年增加10个百分点。直接通过基金管理公司购买基金更为流行,47%的投资者直接通过基金管理公司购买基金,较2014年增加13个百分点。

特征七:基金业绩是基金个人投资者选择产品时最关注的因素(约67%的基金个人投资者赞同)。投资者日益重视基金管理公司的声誉,57%的投资者表示会回避近期有负面新闻的基金公司。

特征八:2015年,基金个人投资者对基金行业的平均满意度为3.57分(满分5分),较2014年略低0.06分。基金个人投资者对基金投资收益满意程度下降程度最大(-0.25分),但对基金管理公司信息披露的满意度上升0.10分。

特征九:我国基金个人投资者具有较高的金融知识水平。在回答14道金融知识测试问卷时,基金个人投资者的平均正确率为72.8%,正确率超过60%的投资者占总人数的70.3%。在所有题目中,基金个人投资者对涉及股票市场的核心功能、基金基本知识、以及股票投资者与公司之间关系的三道题目回答正确率相对较低,分别为56.5%、58.2%、60.5%。

特征十:59%的基金个人投资者有进一步了解证券、基金、期货等方面投资知识的需求,并有51%的投资者希望了解新基金产品的深度介绍信息。投资者的最偏好的教育形式是报刊、网络和电视。

特征十一:55.8%的基金个人投资者愿意考虑购买境内发售的海外基金产品,75.6%的投资者表示会考虑投资于海外市场。2015年,参与P2P投资、分级基金、杠杆投资这三种新型金融投资方式的基金个人投资者占比分别为34.8%、33.2%、19.4%。

特征十二:2015年股市异常波动使得基金个人投资者更加注重投资风险。30.5%的基金个人投资者表示,2015年股市异常波动对其造成的最大改变是更加关注分散投资。27.1%的投资者则更注重及时止损。

特征十三:偏股型基金是42.7%的基金个人投资者2016年投资首选的基金品种。

特征十四:76.8%的投资者会在50岁以前考虑养老金问题。养老金的主要来源是国家基本养老保险(43.3%的基金个人投资者赞同)或个人储蓄(20.3%的基金个人投资者赞同)。

特征十五:基金个人投资者养老金投资首选“养老”或“生命周期”为主题的基金(38.5%的基金个人投资者赞同)。基金个人投资者最希望了解的信息是如何进行养老规划(35.7%的基金个人投资者赞同),以及关于养老理财产品的知识(30.5%的基金个人投资者赞同)。

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